Compliance & Registro Regulatorio
Información oficial sobre el registro y operación de LUMI-AI
Money Services Business (MSB)
LUMI · ERC-20 Polygon Mainnet
3 motores de IA activos · $50M AUM total
Capital total bajo gestión distribuido entre las 3 estrategias algorítmicas. AUM verificable on-chain en las cuentas operativas del splitter contract.
Programa de Cumplimiento
LUMI-AI mantiene programas activos de prevención de lavado de activos (AML), conocimiento del cliente (KYC) y revisión de listas de sanciones del Office of Foreign Assets Control (OFAC), Naciones Unidas y Unión Europea. Los procedimientos siguen los lineamientos del Bank Secrecy Act (BSA) y las regulaciones aplicables a Money Services Businesses bajo 31 CFR Chapter X.
KYC vía Didit · Protección de tus datos
La verificación de identidad (KYC) es un requisito de cumplimiento anti-fraude y anti-lavado (AML) exigido para liberar retiros de monto elevado. Su objetivo es proteger tu cuenta y evitar que un tercero se haga pasar por vos.
La verificación la realiza Didit (didit.me), una empresa independiente especializada en verificación de identidad utilizada por entidades reguladas a nivel internacional. No es un tercero al azar: es un proveedor de infraestructura de identidad, equivalente a los servicios que usan bancos y fintechs para validar a sus clientes.
- • Tu documento y tu selfie se suben directamente a Didit, de forma cifrada, dentro de su entorno seguro.
- • LUMI nunca ve ni almacena tu documento de identidad, tu foto ni tus datos biométricos. No pasan por nuestros servidores.
- • LUMI únicamente recibe y guarda el resultado de la verificación (pendiente, aprobada o rechazada) y una referencia interna de la sesión.
- • Tus datos no se venden ni se comparten con terceros con fines comerciales. Didit los trata conforme a su política de privacidad y a la normativa de protección de datos aplicable.
Para detalles sobre el tratamiento de datos personales, consultá también nuestra Política de Privacidad y la política de privacidad de Didit.
Aviso de riesgo
La inversión en activos digitales y estrategias automatizadas conlleva riesgo de pérdida parcial o total del capital. Los rendimientos históricos de las IAs VENUX, HYPERION y CYBERAX no constituyen garantía ni proyección de resultados futuros. Consultá con un asesor financiero licenciado en tu jurisdicción antes de operar.
Restricciones jurisdiccionales
Los servicios de LUMI-AI no están disponibles para residentes de jurisdicciones bajo embargo financiero de los Estados Unidos ni de la Unión Europea, ni para personas listadas en las listas de sanciones de OFAC, ONU o UE. Es responsabilidad del usuario verificar que el uso de la plataforma sea legal en su jurisdicción de residencia antes de registrarse.
Contacto regulatorio
Consultas sobre compliance, AML/KYC o cooperación con autoridades regulatorias pueden dirigirse a soporte@lumiai.global con el asunto "COMPLIANCE".